18 крупных чиновников Молдавии, среди которых судьи и руководство Национального банка, попали под подозрение об отмывании более 22 млрд долларов из России через молдавские банки в рамках уголовного дела, получившего название Landromat ("Прачечная").
Подозреваемые обвиняются в соучастии в отмывании денег в особо крупных размерах и сознательном оглашении решений, противоречащих законодательству. Им грозит 10 лет тюрьмы с лишением права занимать государственные должности в течение пяти лет.
Как сообщила в среду, 22 марта, пресс-служба Генеральной прокуратуры Молдавии, уголовные дела, фигурантами которых являются 14 судей, уже направлены в суд для рассмотрения по существу. Еще один судья объявлен в розыск, а в отношении другого уголовное преследование будет прекращено, а уголовное дело - закрыто в связи с его смертью. В деле фигурируют и четыре судебных исполнителя, уголовные дела на двух исполнителей уже направлены в суд для рассмотрения по существу, передает ТАСС. Один объявлен в розыск, дело еще одного - на стадии расследования.
По этому делу также проходят вице-председатель и три руководителя подразделений Нацбанка Молдавии, которые обвиняются в халатности. Еще задержано девять сотрудников одного из коммерческих банков, через которые отмывались деньги, сообщает РИА "Новости" .
Криминальная схема, по которой из России выводились миллиарды долларов, работала с 2010-го по 2013 год. В ней были задействованы компании и банки России, Молдавии, Великобритании, Германии, Австрии, Швеции, Финляндии и других европейских стран, а также суды разных районов Молдавии и физические лица с молдавским гражданством. Большинство фигурантов дела находятся под предварительным арестом или домашним арестом.
По данным молдавской прокуратуры, к преступной схеме причастна ФСБ РФ (Федеральная служба безопасности). В ведомстве сообщили, что ФСБ вместе с молдавским бизнесменом Вячеславом Платоном управляла схемой отмывания денег. Причем часть выведенных средств ФСБ использовала "для продвижения государственных интересов России" в Молдавии.
На прошлой неделе власти Молдавии обвинили российские спецслужбы в сознательном противодействии расследованию этого дела и давлении на молдавских чиновников. Чтобы активизировать расследование, Генпрокуратура республики направила поручение о производстве процессуальных действий "в компетентные органы Российской Федерации".
Как пишет Die Presse , эти отмытые 22 млрд долларов, - предположительно, криминальные деньги из России. По крайней мере, их происхождение вызывает вопросы.
"Говорят, Владимир Путин презирает европейцев еще и потому, что они, постоянно морализируя, строго грозят пальцем, хотя у самих рыльце в пушку. Получается, российский президент не так уж и не прав - стоит только увидеть размах подозрительных денежных операций по всей Европе, по крайней мере совершавшихся с 2010-го по 2014 год", - замечает издание.
Несмотря на ужесточение общеевропейских правил по противодействию легализации незаконных средств, которое вступило в силу в январе 2017 года, европейские следователи ограничены в своих возможностях. Это происходит в первую очередь из-за вялотекущего сотрудничества с ведомствами стран, находящимися за пределами Европы, - в том числе и российскими. Проблема в следующем: если из России не поступает доказательств факта незаконной финансовой деятельности, расследование в Европе - зря потраченное время, пишет Die Presse.
Глава отдела разведданных по отмыванию денег и коррупции национального криминального агентства Великобритании Дэвид Литтл также отмечает, что Великобритании не удается остановить проникновение в нее огромных количеств потенциально криминальных денег, потому что следователям мешают российские власти. В интервью The Guardian Литтл заявил, что невозможно установить происхождение этих денег, так как "Россия не сотрудничает с нами в достаточной степени, они не говорят нам, являются ли эти деньги доходами от преступлений".
По его словам, холодные дипломатические отношения между Лондоном и Москвой, а также "туманная внутренняя политика самой России делают невозможным использование полученной информации для дальнейших расследований". Однако, как считают британские сыщики, подлинный объем отмытых средств может составить 80 млрд долларов.
Российские правоохранители рассказали, что начали расследование схемы вывода из России через Молдавию почти 700 млрд руб. Об этом сообщила в том числе газета «Ведомости». Дело начали сами молдаване в феврале этого года. ВВС сообщает, что речь в рамках расследования «молдавской схемы» может идти о десятках миллиардов долларов и о ростовском следе.
Схема проста. В ее основе - сфальсифицированные судебные постановления, выданные молдавскими районными судами. Работала схема так. Офшорные компании заключали между собой фиктивные сделки, например, о кредитовании. Гарантами выступали граждане Молдавии, которые находили поручителей из числа российских компаний-однодневок. Когда срок исполнения контрактов истекал, одна из сторон не могла выполнить обязательства, и за нее их должны были выполнить поручители. Молдавские суды штамповали решения о принудительном взыскании долгов. И деньги шли, куда надо.
С марта 2011 г. по апрель 2014 г. таких решений было на 696,6 млрд руб. Средства взимались со счетов примерно 100 российских компаний. Деньги переводились в адрес 19 компаний, зарегистрированных в Великобритании, Новой Зеландии и Белизе.
Российским правоохранителям про эту схему поведали прошлой осенью финансовые власти Молдавии, которые вели собственное расследование. Теперь в распоряжении газеты «Ведомости» оказались письма Федеральной службы по финансовому мониторингу Молдавии и Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег Национального центра по борьбе с коррупцией Молдавии в российское МВД.
Банки в схеме
Теперь на основе информации из Молдавии и сообщений российских служб можно составить предварительный список банков, которые работали по «молдавской схеме». Речь идет о 19 банках, часть из которых до сих пор действует. По информации Управления по борьбе с правонарушениями в сфере финдеятельности Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД, в списке значатся десять банков, у которых по решению Центробанка была отозвана лицензия (Анталбанк, «Транспортный», Русский земельный банк, «Российский кредит», «Европейский экспресс», «Западный», Интеркапиталбанк, «Таурус», «Рублевский», Маст-банк), семь действующих банков (Окский объединенный кредитный банк, «Балтика», Морской банк, «Стратегия», Темпбанк, «Кредитинвест», Смарт-банк), а также Мособлбанк (его санацией занимается СМП Банк) и банк «Советский» (санатора еще не определили).
Как работает МВД
Источник газеты «Ведомости» в российских правоохранительных органах рассказал, что МВД уже ведет проверку по поводу «молдавской схемы». Представитель Росфинмониторинга рассказал, что финансовая разведка работает с правоохранительными органами по этому направлению. От дальнейших комментариев он отказался.
Некоторые подробности сообщила Русская служба Би-би-си. На ее сайте появилось сообщение о том, что ростовские полицейские предъявили обвинение бизнесмену, который в составе организованной группы вывел за границу 46 млрд долл. по «молдавской схеме». ВВС называет имя 44-летнего Александра Григорьева, выпускника Санкт-Петербургского государственного университета и совладельца нескольких обанкротившихся банков (их корсчета открывались в кишиневском Moldindconbank). По этой версии, его задержали в конце октября в одном московском ресторане на Арбате, а в середине ноября ему предъявили обвинения, которые пока касаются лишь нескольких эпизодов его деятельности, сумма ущерба по которым составляет всего 105 млн руб. Но оперативники считают, что А. Григорьев возглавлял группу, в которой участвовали 500 человек, занимавшихся незаконным обналичиванием средств. В общей сложности за четыре года они вывели за границу 46 млрд долл., считают в МВД.
Если это действительно так (и речь не идет об известном методе, когда масса преступлений «вешается» на одного избранного), то мир может стать свидетелем суда по едва ли не крупнейшей в истории человечества финансовой афере.
Капитал стремится сбежать из России. А если есть спрос, то образуются и предложения по его переправке за границу. Правда, в последнее время темпы вывоза денег снизились. Но, говорят все эксперты, это связано не столько с тем, что ужесточает работу ЦБ РФ и лучше работают правоохранители, сколько с тем, что во многих странах с середины 2014 г. стали чинить серьезные препятствия для обоснования в них русских денег. К примеру, чтобы только открыть счет в западном банке, придется представить кучу документов и долго доказывать юридическую чистоту переводимых туда средств.
Страны СНГ традиционно посредничают в переводах российских денег. К примеру, в 2006 г. ЦБ РФ выявил схему перевода крупных сумм по подозрительным сделкам через один из крупнейших банков Киргизии - Азияуниверсалбанк. В нее были вовлечены 24 российских банка. За 1-е полугодие 2005 г. через этот банк из России ушло более 170 млрд руб. Через год ЦБ РФ обнаружил еще одну лазейку - через киргизский Аманбанк. Его корсчета были открыты в Сбербанке, Промсвязьбанке, Русславбанке, «Уралсибе» и «Евротрасте». По данным ЦБ РФ, клиенты этих банков перевели на корсчета их киргизского партнера с октября 2006-го по апрель 2007 г. 3,7 млрд долл. и 50 млрд руб. Переводы оформлялись как платежи по сделкам с некими фирмами, зарегистрированными в Великобритании. Мол, эти фирмы поставляли товары российским компаниям. Подозрение ЦБ вызвало то, что отечественные фирмы, покупавшие товары на миллиарды долларов, располагали уставным капиталом в 10 000 руб., а переводы громадных сумм выполнялись регулярно.
«Перевозчикам» капиталов оказался выгоден Таможенный союз. Летом 2014 г. ЦБ обнаружил схему с использованием фиктивного импорта. По данным регулятора, объем вывода капитала по этой схеме за 2012-2013 гг. достиг 48,3 млрд долл. Российская компания оплачивала некие поставки из Казахстана или Белоруссии, с которыми нет таможенной границы. Деньги переводились на счета третьих лиц в офшорах. Проконтролировать поставки по платежам крайне сложно из-за упрощенного порядка контроля сделок, действующего в Таможенном союзе. ЦБ ужесточил надзор за сомнительными операциями, лицензии у банков, уличенных в подобных транзакциях, стали отзывать более активно. Масштабы применения подобных схем удалось существенно сократить. В I квартале 2014 г. их объем уже не превысил 100 млн долл.
Краткий перечень схем вывоза
Вместо одной выявленной схемы быстро появляются две еще более хитроумные. Сегодня активно используются такие: фиктивный импорт либо выплата авансов по нему, приобретение ценных бумаг, не имеющих реальной ценности, фиктивное перестрахование, открытие двух счетов, российского и иностранного, у брокерского дома и торговля ценными бумагами с покупкой через российский счет и с зачислением средств от продажи на иностранный, использование собственного счета в иностранном банке, на который законно перечисляются средства с российского счета, которые потом исчезают в офшорах.
Вывоз денег - прибыльный бизнес. Есть фирмы, которые этим живут. К примеру, ВВС напоминает про инвестиционно- финансовую группу «Гленик-М», которая работала в 2005-2013 гг. На перечисление средств за рубеж у нее уходило 40-45 часов. Можно не возвращать валютную выручку. Можно занижать стоимость вывозимой продукции. По словам председателя Счетной палаты Татьяны Голиковой, сейчас занижение стоимости при экспорте в особенности касается поставок водных биологических ресурсов, металлов и лома металлов. Можно завышать цену импорта.
Фото: PhotoXPress.ru
Западные СМИ уделяют повышенное внимание «молдавской схеме», посредством которой из России было выведено $22 млрд, по политическим причинам, считают в Росфинмониторинге. Сама схема была закрыта еще два года назад и представители силовиков в ней не участвовали, утверждают в ведомстве.
Внимание иностранной прессы к «молдавской схеме» вывода средств из России политизировано, сказал RNS статс-секретарь - заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный в кулуарах съезда Ассоциации российских банков (АРБ). По его словам, схема, с помощью которой из страны с 2011 по 2014 год было выведено около $22 млрд, носит исключительно криминальный характер, и силовики не имеют к ней отношения.
«Схема достаточно старая. Работы велись активно. Схема уже два года как ликвидирована. Обострение внимания со стороны западных средств массовой информации исключительно политизировано. Данная схема носит исключительно криминальный характер. Политизирована, по всей видимости, в связи с избранием президента Молдавии, который считается пророссийским», - сказал он.
«Естественно, никаких денег, которые связаны с деятельностью правоохранительных органов Российской Федерации, кстати, и молдавских, там не было. Это исключительно криминальная схема, которая действовала только благодаря тому, что молдавские суды принимали соответствующие решения», - подвел итог Ливадный.
Ранее «Новая газета» сообщила, что основными бенефициарами вывода более 700 млрд руб. из России по «молдавской схеме» якобы были подрядчик РЖД Алексей Крапивин, владелец группы «Ланит» Георгий Генс и совладелец IT-холдинга «Марвел» Сергей Гирдин.
Президент Молдавии Игорь Додон говорил RNS, что делать выводы о причастных к теневым операциям преждевременно.
24 марта в Банке России сообщили, что «молдавская схема» была выявлена регулятором еще в 2013 году, а к середине 2014 года ее использование было полностью пресечено.
«В конце 2013 года Банк России выявил и идентифицировал как вывод денежных средств за рубеж так называемую "молдавскую" схему, по которой денежные средства из российских банков переводились на счета иностранных компаний, открытые в ряде молдавских банков, прежде всего в Moldindconbank», - сказал представитель регулятора.
По данным ЦБ, в схеме участвовали 23 российских банка, в числе которых Русский земельный банк, банк «Балтика», «Европейский экспресс», Смартбанк, Маст-банк, Интеркапитал-банк, банки «Западный», «Энергобизнес» и другие.
«Ландромат»
Как писала «Новая газета», мошенники, которые незаконно выводили деньги из России, в 2010 году столкнулись с трудностями, так как традиционная схема вывода с помощью фиктивного импорта перестала работать из-за усовершенствования систем перемещения товаров через границу.
В результате была разработана новая схема, с помощью которой деньги можно было выводить по решению молдавского суда. Она работала таким образом: одна фиктивная компания со счетом в молдавском Moldindconbank заключала договор займа с другой фиктивной компанией на сотни миллионов долларов. В качестве поручителя выступала российская компания-однодневка.
После того как заемщик переставал платить по долгам, кредитор обращался в молдавский суд, который, в свою очередь, принимал решение о взыскании задолженности с кредитора, счет которого открыт в российском банке, участвующем в схеме. В результате средства «на законных основаниях» выводились из России в Молдавию, и далее в третьи страны.
В качестве иностранных банков, которые фигурировали в схеме, указывались, в частности, Danske Bank, через который было выведено $1,2 млрд, Bank of China ($717 млн), HSBC ($545 млн), UBS и другие. В числе российских банков были названы Росевробанк ($576 млн), а также кредитные организации с отозванной лицензией: Русский земельный банк, Балтика-банк, «Европейский экспресс», банк «Западный» и Маст-банк.
22 марта Генпрокуратура Молдавии сообщила о возбуждении уголовных дел в отношении 16 молдавских судей, которые обвиняются в том, что они принимали осознанное участие в «молдавской схеме». Дела были также возбуждены в отношении четырех судебных исполнителей, четырех сотрудников Национального банка Молдавии и девяти сотрудников коммерческого банка.
Банки подтверждают
21 марта британский банк HSBC подтвердил осуществление ряда транзакций в рамках «молдавской схемы» вывода денег из России, следует из комментария кредитной организации для RNS.
«HSBC не находился в центре предполагаемой схемы, а проводил мониторинг отдельных транзакций, не имея информации об их взаимосвязи или наличии более крупной схемы», - сказал представитель банка Анкит Патель.
По его словам, «этот случай подчеркивает необходимость более детального обмена данными между государственным и частным секторами, каждый из которых имеет важную информацию, которой не располагает другой».
Danske Bank ранее подтвердил RNS вовлеченность своего дочернего банка в Эстонии в «молдавскую схему» по выводу средств из России: «Мы знаем о транзакциях, о которых идет речь, и уже обсуждали их с властями Дании и Эстонии. В указанном периоде (с 2011 по 2014 год. - RNS) наши системы и процедуры в Эстонии были недостаточными для того, чтобы полностью исключить использование нас в целях отмывания средств».
Аналогичная схема продолжает действовать
В начале февраля газета «Коммерсант» написала, что в России существует «защищенная со всех сторон законом» схема отмывания денег, ключевым звеном которой является Федеральная служба судебных приставов (ФССП). За год с помощью этой схемы из России было «законно» выведено 16 млрд руб.
Наличие такой схемы подтвердил Центробанк. «По оценке Банка России, в 2016 году с помощью нее на зарубежные счета было переведено около 16 млрд руб., или более 10% от всего объема выявленных сомнительных операций за год», - сообщили газете в пресс-службе регулятора.
В схеме обычно участвуют два юридических лица: одно российское, другое - зарубежное. Нерезидент подает в суд иск о взыскании задолженности с компании в России, последняя соглашается с требованиями. Суды удовлетворяют требования истца, что позволяет зарегистрированной за границей компании обратиться в ФССП для взыскания задолженности, которая позже перечисляется на счет в иностранном банке.
Как отмечает газета, в настоящее время ЦБ ведет разработку мер по борьбе с данной схемой вывода средств из России.
В целом в результате мнимых внешнеэкономических сделок за последние три года из России за рубеж было выведено около 1 трлн руб., сообщил в начале марта аудитор Счетной палаты Сергей Штогрин.
МВД сообщило о раскрытии списка банков-участников так называемой «молдавской» схемы. Порядка половины из них относятся к действующим банкам.
О «молдавской» схеме
В сентябре прошлого года пресса сообщала, что правоохранительные органы начали проверять схему вывода из России через Молдавию денежных средств в объеме почти 700 млрд рублей. Участниками схемы было 19 финансовых организаций, многие из которых сегодня уже утратили свои лицензии. К ним относились банк "Западный", «Транспортный», Маст-банк, Русский земельный банк, «Таурус», «Рублевский» и другие. Все они уже лишены лицензий. На ряду с ними, в информации МВД фигурирует Мособлбанк, находящийся сейчас на санации СМП Банком, а также банк «Советский» - ему подыскивают санатора.
Прежде в прессе проходила информация о том, что в крупномасштабную схему вывода средств из России в Молдавию входило использование подложных судебных постановлений, которые будто бы выдали районные суды Молдавии. МВД уже приступило в проверке в этом направлении.
"Молдавская" схема была описана следующим образом: зарубежными компаниями заключались кредитные договоры, по которым российским компаниям якобы выдавались кредиты в объемах, равным сотням миллионов долларов или они выступали по ним в качестве поручителей. По этим долгам никто не выполнял обязательств, и кредиторы направляли свои обращения в молдавские суды — это было возможно, так как поручителями по кредитам числились граждане Молдавии. Как стало ясно позже, они представляли собой социально не защищенные слои и не знали, в каком деле участвуют — их подписи были сфальсифицированы.
Неделю назад уже сообщалось, что арестован Александр Григорьев — руководитель преступной группировки, занимавшейся обналичиванием денег с использованием «молдавской» схемы. Перед финансовым бизнесом, Григорьев владел «Строительным управлением-888», одной из якутских компаний по строительству и ремонту транспортных объектов, в т.ч. аэродромов. В совет директоров этой компании входил Игорь Путин, являющийся двоюродным братом президента России.
У Русского земельного банка сложилась плохая репутация. Банк в течение долгого времени принадлежал компании «Интеко» (её контролировала Елена Батурина, жена экс-мэра Москвы Юрия Лужкова. В ноябре 2010 года она продала банк офшорным компаниям, после чего он перешел во владение в т.ч. Александра Григорьева и Игоря Путина. Сменив собственников, банк приступил к агрессивному привлечению вкладов. Например, когда в 2013 году все банки предлагали ставки по вкладам не выше 10% годовых, в Русском земельном банке можно было открыть вклад при 13-14%-й ставке. В тот же период Игорь Путин ушел из банка. И как только банк лишили лицензии, пресса узнала о возбуждении в конце июня правоохранительными органами уголовного дела, связанного с незаконным выводом средств за границу одним из клиентов Русского земельного банка.
По словам заместителя генерального директора по работе с банками компании «Финэкспертиза» Натальи Борзовой, порой происходит так, что банк невольно принимает участие в схеме. Он занимается обслуживанием клиентских счетов, и если операция не вызывает никаких сомнений, то банк может её пропустить на совершенно законных основаниях. Но даже в этом случае ситуация все равно обернется против него. Ведь своё внимание Центробанк обращает во все стороны деятельности. Участие в любой сомнительной схеме стимулирует применение соответствующих карательных мер.
По словам представителей пресс-службы Мособлбанка, с начала санации в Мособлбанке никаких подознительных операций не отмечено. В «Стратегии» заявили, что банк занимался межбанковскими операциями с Молдинконбанком, но все операции - законны и по ним в прошлом году уже имела место инспекционная проверка Банка России. Причем, никаких претензий со стороны регулятора по поводу проведения этих операций к банку не было предъявлено.
В других банках по этому вопросу не дали никаких комментариев.
Весной этого года опять всплыла схема отмывания денег через Молдавию, якобы прекратившая свое существование в 2014 году. Но как недавно заявил директор Департамента по борьбе с коррупцией, в 2015 были зарегистрированы многочисленные нарушения, подпадающие под так называемую «молдавскую схему», в результате чего были выведены более 10 млн долларов. В феврале 2016 года мы читали о том, что один из судей, вовлеченных в скандал, продолжал работу как ни в чем не бывало.
Напомним, как функционировала схема. Две оффшорные компании заключали между собой фиктивный договор займа на крупную сумму. Поручителем по договору выступали российские компании, открытые на молдавских резидентов, что давало возможность обратиться за решением спора в молдавский суд. Когда договор истекал, должник отказывался возвращать займ, переводя требование на компанию-поручителя. Тут в дело вступали молдавские судебные органы. Кредитор обращался в суд, а суд выносил решение о погашении займа российской компанией. Таких компаний за время существования схемы было задействовано около сотни. Деньги из России через счет судебных исполнителей в подконтрольных мошенникам молдавских банках уходили в латвийские банки, в частности вТраста Коммерц банк.
Trasta komercbanka за это лишился лицензии в марте 2016 года. Тогда банку предъявили много обвинений, в том числе припомнив и участие в молдавских раскладах. Молдавские проблемы уже доставили хлопоты оффшорной индустрии, когда в 2015 году следы похищенных в молдавских банках миллионов привели в Шотландию. Шотландские партнерства мирно регистрировались для всего света предприимчивыми балтийцами, а тут такой скандал. Ряд регистрационных адресов в Шотландии попали в черные списки. Честные предприниматели получили проблемы на свою голову от того, что близкие к власти молдаване украли миллионы.
Суммы, выведенные по фиктивным займам, оцениваются в десятки миллиардов долларов. Из банков украли порядка 650 миллионов долларов. Под проверку попали латвийские банки, регистраторы и юристы. Сотни шотландских партнерств сменили адреса, чтобы можно было продолжать работать тем, кто в глаза не видывал ни молдавских, ни впрочем никаких других миллионов. И хоть коррупция в Молдавия вскрыта вроде бы на самом верхнем уровне власти, последствия в большей мере касаются совсем других лиц. Вот типичный пример разруливания офшорных скандалов - громкие имена постепенно сходят на нет в новостях, а для большинства закручиваются гайки и меняются правила в сторону ужесточения. Прозрачность почти для всех - современный тренд.
